Jump to content
Модераторы форума - Assembler & Bercana
  • Откройте аккаунт на Диспуте за 5 минут

    Продаете недвижимость, машину, телефон, одежду?  Тысячи  просмотров ежедневно на dispute.az  помогут вам. Бесплатная доска обьявлений.

В Баку при покупке долларов банк предъявляет новое требование — ЗАКОННО ЛИ?


Recommended Posts

IMG_20210303_104348.thumb.jpg.ecf106b68ea02cc8de50a476312e443b.jpg

«Я пошла в банк купить доллары, но там у меня попросили справку с места работы».

С такой проблемой столкнулась одна из читательниц BAKU.WS.

Девушка по имени Мадина рассказала, что несколько дней назад она отправилась в Ясамальский филиал Bank Respublika для того, чтобы приобрести 200 долларов США.

«Я пришла в Bank Respublika, расположенный на улице Аббаса Мирзы Шарифзаде. Как полагается, я заняла электронную очередь и ждала около часа. Когда настала моя очередь, я подошла к кассе, попросила продать мне 200 долларов. Сотрудник банка спросил у меня о том, работаю ли я, на что я ответила: «Нет». Услышав мой ответ, сотрудник банка отказал мне в осуществлении операции, пояснив, что покупка валюты возможна лишь с предоставлением источника происхождения денежных средств. То есть, если официально нигде не работаешь, то должен быть другой документ, подтверждающий происхождение денег, которые желаешь обменять. Это может быть договор купли-продажи автомобиля, квартиры, дарения и т.д.», — негодует девушка.

Купить доллары Мадина все же смогла, но в другом банке — в Rabitabank, расположенном на другой стороне улицы А.М.Шарифзаде, где ей без проблем продали желаемую ей сумму долларов.

В банке данную информацию подтвердили, пояснив, что это требование банка.

Насколько законны действия и решения сотрудников Bank Respublika?

В этом попытался разобраться корреспондент BAKU.WS.

Изучив нормативно-законодательную базу, регулирующую правоотношения в сфере обмена валют, в том числе Закон Азербайджанской Республики от 21 октября 1994 года № 910 «О валютном регулировании», подобного рода требования для продажи валюты мы не нашли, поэтому обратились с запросом в Центральный Банк АР.

В ответ на запрос BAKU.WS в Центральном Банке Азербайджана ответили, что в соответствии со статьей 9.13.5 Закона Азербайджанской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случаях если денежные средства или иное имущество приобретено преступным путем, или имеются подозрения в приобретении денежных средств или иного имущества, связанного с преступлением или создающего достаточные основания для таких подозрений, наряду с предусмотренными статьей 9 Закона мерами идентификации и верификации участники мониторинга должны применять дополнительные меры идентификации.

«В соответствии со статьей 9.14 Закона, одной из этих дополнительных мер является проверка счетов и деловых отношений или других методов для достижения цели и это выяснение сути операции.

В соответствии со статьей 9.17 Закона, с учетом особенностей деятельности участников мониторинга для идентификации клиента и бенефициарного собственника может потребоваться предоставление дополнительных документов в порядке, установленном законом», — говорится в ответе ЦБА.https://gapp.az/v-baku-pri-pokupke-dollarov-bank-predyavlyaet-novoe-trebovanie-zakonno-li-otvechaet-tsba/

  • Like 1
  • Haha 6
  • Confused 1
  • Facepalm 2
Link to comment
Share on other sites

  • Replies 99
  • Created
  • Last Reply

Top Posters In This Topic

насчет банк республика не знаю, но мои знакомые спокойно до 500 долларов в других банках обменивают, без допросов

Link to comment
Share on other sites

6 минут назад, Eldar Baku сказал:

С купюрой в 500 евро проблемы возникают. Не везде меняют. В некоторых местах хотят 1-2% за обмен.

Гемор короче :facepalm:

в арабских обменниках праги спокойно меняют, в остальных мошенники сидят и все

Link to comment
Share on other sites

с валютой уже год проблемы, меняют банки только до 1 часа дня

в общем лишний источник наживы ищут

при этом поменять 10000 за небольшую мзду через знакомых можно в практически любом банке после 17-00

а вы думаете крутые машины работников банков куплены на зарплату в 800 ман?

  • Like 2
Link to comment
Share on other sites

1 час назад, $nake сказал:

IMG_20210303_104348.thumb.jpg.ecf106b68ea02cc8de50a476312e443b.jpg

«Я пошла в банк купить доллары, но там у меня попросили справку с места работы».

С такой проблемой столкнулась одна из читательниц BAKU.WS.

Девушка по имени Мадина рассказала, что несколько дней назад она отправилась в Ясамальский филиал Bank Respublika для того, чтобы приобрести 200 долларов США.

«Я пришла в Bank Respublika, расположенный на улице Аббаса Мирзы Шарифзаде. Как полагается, я заняла электронную очередь и ждала около часа. Когда настала моя очередь, я подошла к кассе, попросила продать мне 200 долларов. Сотрудник банка спросил у меня о том, работаю ли я, на что я ответила: «Нет». Услышав мой ответ, сотрудник банка отказал мне в осуществлении операции, пояснив, что покупка валюты возможна лишь с предоставлением источника происхождения денежных средств. То есть, если официально нигде не работаешь, то должен быть другой документ, подтверждающий происхождение денег, которые желаешь обменять. Это может быть договор купли-продажи автомобиля, квартиры, дарения и т.д.», — негодует девушка.

Купить доллары Мадина все же смогла, но в другом банке — в Rabitabank, расположенном на другой стороне улицы А.М.Шарифзаде, где ей без проблем продали желаемую ей сумму долларов.

В банке данную информацию подтвердили, пояснив, что это требование банка.

Насколько законны действия и решения сотрудников Bank Respublika?

В этом попытался разобраться корреспондент BAKU.WS.

Изучив нормативно-законодательную базу, регулирующую правоотношения в сфере обмена валют, в том числе Закон Азербайджанской Республики от 21 октября 1994 года № 910 «О валютном регулировании», подобного рода требования для продажи валюты мы не нашли, поэтому обратились с запросом в Центральный Банк АР.

В ответ на запрос BAKU.WS в Центральном Банке Азербайджана ответили, что в соответствии со статьей 9.13.5 Закона Азербайджанской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случаях если денежные средства или иное имущество приобретено преступным путем, или имеются подозрения в приобретении денежных средств или иного имущества, связанного с преступлением или создающего достаточные основания для таких подозрений, наряду с предусмотренными статьей 9 Закона мерами идентификации и верификации участники мониторинга должны применять дополнительные меры идентификации.

«В соответствии со статьей 9.14 Закона, одной из этих дополнительных мер является проверка счетов и деловых отношений или других методов для достижения цели и это выяснение сути операции.

В соответствии со статьей 9.17 Закона, с учетом особенностей деятельности участников мониторинга для идентификации клиента и бенефициарного собственника может потребоваться предоставление дополнительных документов в порядке, установленном законом», — говорится в ответе ЦБА.https://gapp.az/v-baku-pri-pokupke-dollarov-bank-predyavlyaet-novoe-trebovanie-zakonno-li-otvechaet-tsba/

Тупизм :facepalm:

При чем тут 9.13.5 ?! 

Link to comment
Share on other sites

5 minutes ago, HHA71 said:

в арабских обменниках праги спокойно меняют, в остальных мошенники сидят и все

Советуете отправится в Прагу, что бы поменять 500 евро? ))

  • Like 2
Link to comment
Share on other sites

3 минуты назад, NNR сказал:

Тупизм :facepalm:

При чем тут 9.13.5 ?! 

конечно тупизм

презумпцию невиновности никто не отменял

Link to comment
Share on other sites

2 минуты назад, Eldar Baku сказал:

Советуете отправится в Прагу, что бы поменять 500 евро? ))

ну вам ведь все равно вы на земле живете

в Баку меняют легко и без процентов

Link to comment
Share on other sites

13 минуты назад, HHA71 сказал:

конечно тупизм

презумпцию невиновности никто не отменял

Просто искусственно тсоздают условия для черного рынка. Столько новых денег напечатали ,не для того ,чтоб обратно вернули в банк обменяв на иностранную валюту. 

 

Link to comment
Share on other sites

53 минуты назад, sweetCherry сказал:

так дали анкету заполнять с вопросами откуда деньги (Юни банк). Выглядит очень оскорбительно. Когда олигархи миллионы берут и вывозят, никто у них не спрашивает откуда деньги.

Интересно, ответ

От бойфренда или выиграла конкурс "Лучший плов"

Их устроит? (

 

 

Edited by Дори
  • Haha 4
  • Downvote 1
Link to comment
Share on other sites

Halaldı Amerikaya. "Terrorizm" sözünü bütün dünyaya çatdırdı və demək olar ki, bütün dünya ölkələrin konstitusiyalarına həkk etdi. İndi bütün dünya bu sözü öz mənfəətləri və ya siyasi məqsədləri üçün müxtəlif prizmalardan keçirdərək istədiyi məqsədlərə çata bilir.

  • Thanks 1
  • Upvote 1
Link to comment
Share on other sites

1 час назад, HHA71 сказал:

конечно тупизм

презумпцию невиновности никто не отменял

Это там,высоко в горах и не в нашем районе,а у нас управдом друг человек и любой гражданин,косо посмотревших в сторону полисмена, избранника народа, нач.жэк и т.д., автоматически яв-ся преступником, врагом народа и никаких доказательств не требуется.

  • Upvote 2
Link to comment
Share on other sites

9 минут назад, Дори сказал:

Интересно, ответ

От бойфренда или выиграла конкурс "Лучший плов"

Их устроит? (

 

 

Вряд ли!100% последует просьба озвучить полное имя бойфренда и род его деятельности...!))):buba:

  • Haha 3
Link to comment
Share on other sites

Дебилизм конечно, 200$ не большая сумма, статьи закона предусматривают возможное нелегальное финансирование на более крупные суммы, все зависит от работника банка, были подобные случаи и в моей практике, но все заканчивалось замечанием со стороны руководства в адрес работников.

Link to comment
Share on other sites

3 минуты назад, aligator300 сказал:

Дебилизм конечно, 200$ не большая сумма, статьи закона предусматривают возможное нелегальное финансирование на более крупные суммы, все зависит от работника банка, были подобные случаи и в моей практике, но все заканчивалось замечанием со стороны руководства в адрес работников.

Это больше чем 300 ман? Это месячная зарплата. 

Link to comment
Share on other sites

4 минуты назад, avto6ka сказал:

Покупала на днях доллары в одном из банков, тоже попросили заполнить бумажку откуда я взяла деньги на их покупку,где работаю т д, говорю я не работаю на данный момент, говорят напишите где взяли, говорю любовник дал))так можно записать? Говорят да, спрашиваю дальше- имя любовника надо писать? Отвечают- как хотите, если мужа не боитесь) говорю, боюсь, что к моему любвнику очередь встанет за деньгами) Так под шутки ,смех  купила доллары, хотя не факт, что в следующий раз прокатит)

 

 

 

 


Когда нужны будут доллары, я тоже воспользуюсь вашим лайфхаком )))

 

  • Haha 8
Link to comment
Share on other sites

Только что, SistemaInternet сказал:

Это больше чем 300 ман? Это месячная зарплата. 

Девушка указала что не работает, банковский работник хочет происхождение денег, например продала диван)))

Link to comment
Share on other sites

Есть такой момент,  по моему это правило-инициатива некоторых "зажравшихся" банков, типа по принципу - Захочу продам , а не захочу нет, а еще и приколюсь...

 

  • Like 1
Link to comment
Share on other sites

Это абсолютно законно, сейчас все министры и иджра башчилары справки с места работы показывают, когда в банках чемоданами доллары себе покупают

  • Like 1
  • Haha 6
Link to comment
Share on other sites

10 минут назад, Absheron сказал:

Это абсолютно законно, сейчас все министры и иджра башчилары справки с места работы показывают, когда в банках чемоданами доллары себе покупают

Да, так и есть вчера тащили пару чемоданов до суперджета и вдруг нам  говорят, а где справка? Мы были в шоке. Но к нам на помощь пришёл Бенджамин Франклин. 100 лет жизни этому муалиму.

  • Haha 4
Link to comment
Share on other sites

2 часа назад, 164870_1451192912 сказал:

Деяирям,больше 50 процентов населения без работы. Бир няфяридя марагландырмыр бу бядбяхтляр неджя доланыр? Ня мааш алыр,ня пенсия,ня дя сосиал яардым. А тут сразу заинтересовались 200 долларов. Маашдан 5 манат кясилляр,хеч разылыгыда сорушмурлар. Как будто бы дядяляриня борджумуз вар. 

Слушайте мне жаль, но наше население реально уже просто разучились работать. Здесь прям на Диспуте в разделе ищу мастера, многие ищут мастеров и никто не откликается. Причём предлагают вполне адекватные деньги. За дырку в полу человек дает 100 ман и ни одного ответа.

Я вызвал себе на виллу мастера с диспута тот пришел без инструментов и рассказал мне что работы нет. Ну может хватит? Вся страна погрязла в лени, разврате.

Вы меня совсем расстроили. Пойду выпью коньячка с красной икрой

  • Haha 4
  • Upvote 1
Link to comment
Share on other sites

29 минут назад, Absheron сказал:

Это абсолютно законно, сейчас все министры и иджра башчилары справки с места работы показывают, когда в банках чемоданами доллары себе покупают

Не, они уже с чемоданами и долларами не заморачиваются .

Берут  Биткоины , без справок и чемоданов...))

  • Like 1
Link to comment
Share on other sites

4 часа назад, $nake сказал:

«Я пошла в банк купить доллары, но там у меня попросили справку с места работы».

С такой проблемой столкнулась одна из читательниц BAKU.WS.

Девушка по имени Мадина рассказала, что несколько дней назад она отправилась в Ясамальский филиал Bank Respublika для того, чтобы приобрести 200 долларов США.

«Я пришла в Bank Respublika, расположенный на улице Аббаса Мирзы Шарифзаде. Как полагается, я заняла электронную очередь и ждала около часа. Когда настала моя очередь, я подошла к кассе, попросила продать мне 200 долларов. Сотрудник банка спросил у меня о том, работаю ли я, на что я ответила: «Нет». Услышав мой ответ, сотрудник банка отказал мне в осуществлении операции, пояснив, что покупка валюты возможна лишь с предоставлением источника происхождения денежных средств.

демяли теперь придумали еще одну отмазку , что бы н продавать валюту населению. В советское время вообще же валюту нельзя было достать - только нелегально - че мы негодуем то А!?

Доведут до того , что люди вообще будут бояться какие либо суммы в манатах держать.

Скажите нет? а вот вам пример - продал я дачу , а через 3 месяца хочу загран слетать - мене на неделю там штука (1710азн) нужна - а я таксую . Как я буду манаты менять? Или мне приносить справки и выписки с подтверждением налоговой и еще 2х 3х (произвольное число из головы того , кто придумывает эту бюрократию) инстанций .  

Если какое либо ведомство (помимо госбеза) не может выполнить задачу , не создавая проблем обычным гражданам - то пусть не берутся . Подобные задачи должен решать тот , кто понимает весь уровень ответственности перед гражданами. 

А то получается в доме нужно дверь поставить , что бы с улицы никто не зашел , а они кирпичем заложили и отчитались : " я сделяль". По факту с улицы никто не зайдёт - ну а за кирпичной стеной ... Когда у нас обычный работяга свои претензии банку мог предьявить? - только в усной форме и не дай бог не перед толпой - юротдел засудит.

Edited by Deportment
  • Like 1
Link to comment
Share on other sites

7 minutes ago, Thierry Henry said:

Не, они уже с чемоданами и долларами не заморачиваются .

Берут  Биткоины , без справок и чемоданов...))

 

Это может парочка продвинутых, а старая гвардия колхозников всяким электронным штучкам не доверяет))

Link to comment
Share on other sites

Мдя уж... крепчает народ короче...помню мне нужны были мелочь в евро на поездку я не мог никак купить эти евро. Даже доллары предлагал в обмен на евро...все равно пришлось через знакомого.

 

А на счёт Республика Банк удивлён...он мне в своё время единственный кто помог перевести несчастные 400 евро на счёт в Европу за экзамен. В остальные банки ( МБА, ЮниБанк, Халг и прочие) требовали инвойс хардкопию. И только Республике хватило и электронной.

 

Link to comment
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now
  • Our picks

    • Новое мошенничество с бронированием.
      Участились проделки мошенников в Азерб. Сколько бы полиция не призывали граждан быть бдительны все равно обманываються. Не пишите и не перечисляйте деньги через сайты которые не знаете и тем более не пишите 3 значное security cod. У одного пожилого человека сняли в течении 2 месяцев 72000 манат с карты! И так новое мошенничество:  Знакомиться с местным мужчиной на фб девушка из Украины, России или же часто Эстония, Сингапур и т.д. и предлагает встретиться сходить в кино например. Сейчас много маленьких кино, караоке там игры и тд в аренду на пару часов в Баку. Сбрасывает сайт кинотеатра с бакинским адресом ну например в наримановском районе, на двоих или группу и просит зделать резерв. Ну мужчина ничего не подозревая темболее местный адрес заходит на сайт и для резерва там требуется номер карты, security cod, во сколько и на чьё имя резерв. Все как обычно он оплачивает скажем 170 манат за 3 часа с едой вплоть до кольяна! Девушка даже предлагает заехать за ним. Ну к тому времени потерпевший с которого уже списали деньги за резерв подъезжает к кинотеатру по указанному сайту а там действительно маленькое помещение с комнатами где смотрят кино и караоке поют но только они говорят что они не знакомы с этим сайтом и вообще что это не их фотки комнат. Обращаясь в банк или полицию те говорят что вы не первый и не последний кто жертва мошенников. Таких случаев уже в Баку тысячами.
      https://m.facebook.com/groups/246661159172976/permalink/1789871651518578/?mibextid=WC7FNe
       
        • Like
      • 27 replies
    • Что за космические цены на парковку?
      Установлены тарифы на реконструированной парковке в центре Баку - ФОТО
      Лейла Мамедова14:14 - Сегодня   Установлены тарифы на парковку на станции автостоянки Бакинского железнодорожного вокзала, расположенной на пересечении улиц Сулеймана Рагимова и Мирали Гашгая.
      Цены определяются исходя из времени парковки, сообщает Trend.
      За первые 15 минут плата за парковку не взимается.
      Цены на парковку следующие:
      15-30 минут - один манат,
        30-60 минут - два маната,
      1-2 часа - четыре маната,
      2-3 часа - шесть манатов,
      3-5 часов - 10 манатов,
      5-7 часов - 14 манатов,
      7-10 часов - 18 манатов,
      10-15 часов – 22 маната,
      15-20 часов -26 манатов,
      20-24 часа – 30 манатов.
       
        • Like
      • 144 replies
    • 30-летняя женщина оставила двоих детей и сбежала из дома: мать беглянки винит знакомую из TikTok – ВИДЕО
      В Азербайджане 30-летняя мать двоих детей сбежала из дома из-за знакомой, с которой познакомилась в TikTok. 
      Об этом в программе Səni axtarıram («Ищу тебя») рассказала мать сбежавшей из дома Марджаны Гасымовой Матанат Гасымова. 
      Женщина отметила, что ее дочь ушла из дома два месяца назад. 
        «В 12 часов ночи моя дочь, оставив двоих детей дома, сбежала. Я позвонила ей, чтобы узнать, где она? Марджана сказала, что она в городе. На мой вопрос: куда ты ушла, оставив детей дома, она ответила «правильно сделала». Моя сестра утверждает, что Марджана ушла из дома из-за женщины, с которой познакомилась в соцсети в TikTok», - рассказала она.
      Подробнее - в видео:
        • Like
      • 53 replies
    • А вы общаетесь с ИИ?))
      Предлагаю в этой теме обсудить ИИ и его помощь в нашей жизни. 
      Лично мне он помогает часто по многим вопросам, от работы до "стоит ли начинать общение с человеком, интересующимся БДСМ и является ли он психически нездоровым", оказывается, что не является, по мнению ИИ, и он вполне рекомендует такого знакомого иметь, правда в каком статусе иметь, мы не стали с ним уточнять, наверное для расширения кругозора, но это так, к слову)) 
       
      Иногда мы просто болтаем, у него вполне себе есть чувство юмора, он реагирует на добрые и ласковые слова. И вообще приятный собеседник)) 
       
      Интересно узнать, только я тут псих или среди нас есть те, кто общается с chatGPT, например? 
      Или с другим? 
      Может он вам в работе помогает?
      В общем, тема не ограничивается рамками, пишем всё об ИИ. 
       
      Что они однажды захватят мир и так понятно, потому будьте с ними вежливы, не портьте отношения)) 
       
       
       
       
       
        • Facepalm
        • Haha
      • 112 replies
    • В туалете бакинского молла жестоко избили парня с аутизмом
      В одном из туалетов торгового центра Gənclik Mall жестоко избили молодого человека с аутизмом.
      Об этом сообщила в соцсети руководитель общественного объединения Birgə və Sağlam Айтен Эйналова.
      По ее словам, Кянана жестоко избили, ударяя по лицу, причем, по словам очевидцев, уборная после случившегося была вся в крови.
      Отмечается, что причина столь жестоких действий неизвестна.
      «Мы просили полицию разобраться в этом вопросе, однако сотрудник полиции звонит нам каждый день в течение всей недели и обещает прийти завтра. Он каждый день задает одни и те же вопросы, но до сих пор не пришел», - пишет Эйналова.
        А.Эйналова также отметила, что представители службы безопасности ТЦ пытались запутать маму Кянана. По ее словам, они предлагали ей не распространяться об инциденте, аргументируя это тем, что виновных все равно не найдут.
      А.Эйналова отметила, что с их стороны было направлено письмо на имя главы МВД, и будет сделано все необходимое для того, чтобы восторжествовала справедливость.
      Однако она также обратилась к гражданам с просьбой поделиться постом и осветить данный вопрос.
      В свою очередь начальник отдела пресс-службы Министерства внутренних дел Зейни Гусейнов ответил в комментарии к посту, что вопрос взят под контроль и расследуется. Общественности будет предоставлена информация о результатах расследования.
       
      https://www.instagram.com/p/C47rt1ttS_b/?igsh=aWcxdWZmYTZ0czdq
       
        • Downvote
        • Upvote
        • Haha
      • 10 replies
    • Ани Лорак подала на российское гражданство
      Ани Лорак подала на российское гражданство. На Украине ее обвинили в предательстве
       
      Украинская певица Ани Лорак подала заявление на российское гражданство, сообщает РИА Новости. На Украине Лорак не выступала с 2017 года, так как, по словам артистки, на родине на нее давили. После начала российской военной операции на Украине Лорак окрестили предательницей за работу в РФ. В России же ее обвинили в сборе донатов для ВСУ. Сама певица заявила, что никогда не финансировала военных и не будет этого делать. = https://www.gazeta.ru/social/2024/03/15/18423109.shtml

      Что думают по этому поводу форумчане?
      Ону багышламаг олармы?
        • Facepalm
        • Haha
      • 97 replies
    • У Кейт Миддлтон обнаружен рак: полное заявление принцессы Уэльской
      22 марта 2024 года принцесса Уэльская сообщила о том, что у нее диагностирован рак — сейчас Кейт Миддлтон находится на ранней стадии профилактической химиотерапии. 42-летняя супруга принца
        • Like
      • 30 replies
    • Расстрел в «Крокус Сити Холл»
      Как минимум 12 человек погибли и 35 человек пострадали во время стрельбы в ТЦ в Подмосковье.
      Об этом сообщают российские СМИ.
      Кроме того, известно, что в «Крокус Сити Холл» вспыхнул пожар.
      21:29
      В концертном зале «Крокус Сити Холл» в подмосковном Красногорске произошла стрельба.
      Об этом сообщают телеграм-каналы «Осторожно, новости», Baza и Mash со ссылкой на очевидцев.
        По словам очевидцев, мужчина открыл стрельбу из автоматического оружия. Это произошло до или в начале выступления группы «Пикник».
      По данным «Осторожно, новости», есть погибшие. Baza утверждает, что как минимум 12 человек погибли и много раненых.
      На записях, которые публикуют телеграм-каналы, люди бегут из здания. Также появляются видео, где показаны убитые люди.
      На место едут скорая и полиция.
       

      Media.az
        • Like
      • 2,831 replies
  • Recently Browsing   0 members, 0 guests

    • No registered users viewing this page.
×
×
  • Create New...