В Баку при покупке долларов банк предъявляет новое требование — ЗАКОННО ЛИ?

[$nake]

«Я пошла в банк купить доллары, но там у меня попросили справку с места работы».

С такой проблемой столкнулась одна из читательниц BAKU.WS.

Девушка по имени Мадина рассказала, что несколько дней назад она отправилась в Ясамальский филиал Bank Respublika для того, чтобы приобрести 200 долларов США.

«Я пришла в Bank Respublika, расположенный на улице Аббаса Мирзы Шарифзаде. Как полагается, я заняла электронную очередь и ждала около часа. Когда настала моя очередь, я подошла к кассе, попросила продать мне 200 долларов. Сотрудник банка спросил у меня о том, работаю ли я, на что я ответила: «Нет». Услышав мой ответ, сотрудник банка отказал мне в осуществлении операции, пояснив, что покупка валюты возможна лишь с предоставлением источника происхождения денежных средств. То есть, если официально нигде не работаешь, то должен быть другой документ, подтверждающий происхождение денег, которые желаешь обменять. Это может быть договор купли-продажи автомобиля, квартиры, дарения и т.д.», — негодует девушка.

Купить доллары Мадина все же смогла, но в другом банке — в Rabitabank, расположенном на другой стороне улицы А.М.Шарифзаде, где ей без проблем продали желаемую ей сумму долларов.

В банке данную информацию подтвердили, пояснив, что это требование банка.

Насколько законны действия и решения сотрудников Bank Respublika?

В этом попытался разобраться корреспондент BAKU.WS.

Изучив нормативно-законодательную базу, регулирующую правоотношения в сфере обмена валют, в том числе Закон Азербайджанской Республики от 21 октября 1994 года № 910 «О валютном регулировании», подобного рода требования для продажи валюты мы не нашли, поэтому обратились с запросом в Центральный Банк АР.

В ответ на запрос BAKU.WS в Центральном Банке Азербайджана ответили, что в соответствии со статьей 9.13.5 Закона Азербайджанской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случаях если денежные средства или иное имущество приобретено преступным путем, или имеются подозрения в приобретении денежных средств или иного имущества, связанного с преступлением или создающего достаточные основания для таких подозрений, наряду с предусмотренными статьей 9 Закона мерами идентификации и верификации участники мониторинга должны применять дополнительные меры идентификации.

«В соответствии со статьей 9.14 Закона, одной из этих дополнительных мер является проверка счетов и деловых отношений или других методов для достижения цели и это выяснение сути операции.

В соответствии со статьей 9.17 Закона, с учетом особенностей деятельности участников мониторинга для идентификации клиента и бенефициарного собственника может потребоваться предоставление дополнительных документов в порядке, установленном законом», — говорится в ответе ЦБА.https://gapp.az/v-baku-pri-pokupke-dollarov-bank-predyavlyaet-novoe-trebovanie-zakonno-li-otvechaet-tsba/

[Безе74]

насчет банк республика не знаю, но мои знакомые спокойно до 500 долларов в других банках обменивают, без допросов

[Scio me nihil scire]

Скоро мочу и кал нужно будет предоставлять при обмене валюты)))

[164870_1451192912]

И это еще не дно🤣

Эльмар сам миллиардами ворует,и всем наплевать. А тут видите ли они простых граждан решили на отмывку мелочи в размере 200 долларов проверить🤣

Ала олюньдяя! Хватит да уже издеваться над этим бядбяхт дилсиз миллятом!

Edited March 3, 2021 by 164870_1451192912

[Ulenshpigel]

идиотизм.вонючие 200 баксов  купить----строгий контроль и борьба с преступностью. а сотни лямов выводились---никто не пикнул.

эти препоны только разовьют черный рынок валюты и усилят веру в нац. валюту. больше ничего.

 

 

[Emil33]

Обычно анкету заполнял ,уже где 200 долл преступников ищут

[Nabokoff]

Угу, противодействие финансированию  терроризма отмыванию денег и прочий зырк-пырт кал. Эти 200$ девушка получила в качестве аванса за оптимизацию иранской программы обогащения урана, вербовке новобранцев в ИГИЛ и консультационные услуги мексиканским наркокартелям;))

Edited March 3, 2021 by Nabokoff

[164870_1451192912]

Деяирям,больше 50 процентов населения без работы. Бир няфяридя марагландырмыр бу бядбяхтляр неджя доланыр? Ня мааш алыр,ня пенсия,ня дя сосиал яардым. А тут сразу заинтересовались 200 долларов. Маашдан 5 манат кясилляр,хеч разылыгыда сорушмурлар. Как будто бы дядяляриня борджумуз вар. 

Edited March 3, 2021 by 164870_1451192912

[164870_1451192912]

Адама деярляр(хотя онлар хейванды,адам деяилляр)сян мяня ищ вермисян,инди дя араяыш тяляб эдирсян?

[Eldar Baku]

С купюрой в 500 евро проблемы возникают. Не везде меняют. В некоторых местах хотят 1-2% за обмен.

Гемор короче 

[HHA71]

6 минут назад, Eldar Baku сказал:

С купюрой в 500 евро проблемы возникают. Не везде меняют. В некоторых местах хотят 1-2% за обмен.

Гемор короче 

в арабских обменниках праги спокойно меняют, в остальных мошенники сидят и все

[HHA71]

с валютой уже год проблемы, меняют банки только до 1 часа дня

в общем лишний источник наживы ищут

при этом поменять 10000 за небольшую мзду через знакомых можно в практически любом банке после 17-00

а вы думаете крутые машины работников банков куплены на зарплату в 800 ман?

[NNR]

1 час назад, $nake сказал:

«Я пошла в банк купить доллары, но там у меня попросили справку с места работы».

С такой проблемой столкнулась одна из читательниц BAKU.WS.

Девушка по имени Мадина рассказала, что несколько дней назад она отправилась в Ясамальский филиал Bank Respublika для того, чтобы приобрести 200 долларов США.

«Я пришла в Bank Respublika, расположенный на улице Аббаса Мирзы Шарифзаде. Как полагается, я заняла электронную очередь и ждала около часа. Когда настала моя очередь, я подошла к кассе, попросила продать мне 200 долларов. Сотрудник банка спросил у меня о том, работаю ли я, на что я ответила: «Нет». Услышав мой ответ, сотрудник банка отказал мне в осуществлении операции, пояснив, что покупка валюты возможна лишь с предоставлением источника происхождения денежных средств. То есть, если официально нигде не работаешь, то должен быть другой документ, подтверждающий происхождение денег, которые желаешь обменять. Это может быть договор купли-продажи автомобиля, квартиры, дарения и т.д.», — негодует девушка.

Купить доллары Мадина все же смогла, но в другом банке — в Rabitabank, расположенном на другой стороне улицы А.М.Шарифзаде, где ей без проблем продали желаемую ей сумму долларов.

В банке данную информацию подтвердили, пояснив, что это требование банка.

Насколько законны действия и решения сотрудников Bank Respublika?

В этом попытался разобраться корреспондент BAKU.WS.

Изучив нормативно-законодательную базу, регулирующую правоотношения в сфере обмена валют, в том числе Закон Азербайджанской Республики от 21 октября 1994 года № 910 «О валютном регулировании», подобного рода требования для продажи валюты мы не нашли, поэтому обратились с запросом в Центральный Банк АР.

В ответ на запрос BAKU.WS в Центральном Банке Азербайджана ответили, что в соответствии со статьей 9.13.5 Закона Азербайджанской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случаях если денежные средства или иное имущество приобретено преступным путем, или имеются подозрения в приобретении денежных средств или иного имущества, связанного с преступлением или создающего достаточные основания для таких подозрений, наряду с предусмотренными статьей 9 Закона мерами идентификации и верификации участники мониторинга должны применять дополнительные меры идентификации.

«В соответствии со статьей 9.14 Закона, одной из этих дополнительных мер является проверка счетов и деловых отношений или других методов для достижения цели и это выяснение сути операции.

В соответствии со статьей 9.17 Закона, с учетом особенностей деятельности участников мониторинга для идентификации клиента и бенефициарного собственника может потребоваться предоставление дополнительных документов в порядке, установленном законом», — говорится в ответе ЦБА.https://gapp.az/v-baku-pri-pokupke-dollarov-bank-predyavlyaet-novoe-trebovanie-zakonno-li-otvechaet-tsba/

Тупизм 

При чем тут 9.13.5 ?! 

[Eldar Baku]

5 minutes ago, HHA71 said:

в арабских обменниках праги спокойно меняют, в остальных мошенники сидят и все

Советуете отправится в Прагу, что бы поменять 500 евро? ))

[HHA71]

3 минуты назад, NNR сказал:

Тупизм 

При чем тут 9.13.5 ?! 

конечно тупизм

презумпцию невиновности никто не отменял

[HHA71]

2 минуты назад, Eldar Baku сказал:

Советуете отправится в Прагу, что бы поменять 500 евро? ))

ну вам ведь все равно вы на земле живете

в Баку меняют легко и без процентов

[NNR]

13 минуты назад, HHA71 сказал:

конечно тупизм

презумпцию невиновности никто не отменял

Просто искусственно тсоздают условия для черного рынка. Столько новых денег напечатали ,не для того ,чтоб обратно вернули в банк обменяв на иностранную валюту. 

 

[sweetCherry]

Летом, перед вылетом захотела взять 200 долларов, просто чтобы в кошельке были наличные, так дали анкету заполнять с вопросами откуда деньги (Юни банк). Выглядит очень оскорбительно. Когда олигархи миллионы берут и вывозят, никто у них не спрашивает откуда деньги.

[Emil33]

Так скоро в продуктовых будут спрашивать справку с работы

[Akamuta Hiravata]

Лиха беда начало!

Скоро и по домам начнут ходить, интересоваться, на какие шиши хлеб в магазине куплен!

[Дори]

53 минуты назад, sweetCherry сказал:

так дали анкету заполнять с вопросами откуда деньги (Юни банк). Выглядит очень оскорбительно. Когда олигархи миллионы берут и вывозят, никто у них не спрашивает откуда деньги.

Интересно, ответ

От бойфренда или выиграла конкурс "Лучший плов"

Их устроит? (

 

 

Edited March 3, 2021 by Дори

[Marshall EN]

Halaldı Amerikaya. "Terrorizm" sözünü bütün dünyaya çatdırdı və demək olar ki, bütün dünya ölkələrin konstitusiyalarına həkk etdi. İndi bütün dünya bu sözü öz mənfəətləri və ya siyasi məqsədləri üçün müxtəlif prizmalardan keçirdərək istədiyi məqsədlərə çata bilir.

[sfinks]

1 час назад, HHA71 сказал:

конечно тупизм

презумпцию невиновности никто не отменял

Это там,высоко в горах и не в нашем районе,а у нас управдом друг человек и любой гражданин,косо посмотревших в сторону полисмена, избранника народа, нач.жэк и т.д., автоматически яв-ся преступником, врагом народа и никаких доказательств не требуется.

[sfinks]

9 минут назад, Дори сказал:

Интересно, ответ

От бойфренда или выиграла конкурс "Лучший плов"

Их устроит? (

 

 

Вряд ли!100% последует просьба озвучить полное имя бойфренда и род его деятельности...!)))

[Monsegneur]

 

Туркменистан всегда широко шагал. 

 

 

 

[avto6ka]

Покупала на днях доллары в одном из банков, тоже попросили заполнить бумажку откуда я взяла деньги на их покупку,где работаю т д, говорю я не работаю на данный момент, говорят напишите где взяли, говорю любовник дал))так можно записать? Говорят да, спрашиваю дальше- имя любовника надо писать? Отвечают- как хотите, если мужа не боитесь) говорю, боюсь, что к моему любвнику очередь встанет за деньгами) Так под шутки ,смех  купила доллары, хотя не факт, что в следующий раз прокатит)

 

 

 

 

[aligator300]

Дебилизм конечно, 200$ не большая сумма, статьи закона предусматривают возможное нелегальное финансирование на более крупные суммы, все зависит от работника банка, были подобные случаи и в моей практике, но все заканчивалось замечанием со стороны руководства в адрес работников.

[SistemaInternet]

Все правильно делают. Почему вы не любите национальную валюту? 

Уверен глава государства и главный банкир все свои сбережения только в Азербайджанских манатах держут. 

А вы граждане получаете благодаря мудрым указам главы страны надбавки к пенсиям, так сразу же бежите менять их на доллары? Зачем?какой пример Вы подаете младшим? Многие даже помощь 190 ман от государства поменяли на валюту. 

Я из за вас никак не могу закончить ремонт своей яхты в Ницце. 

Куда не придёшь везде говорят: пенсионеры и безработные все скупили. 

[SistemaInternet]

3 минуты назад, aligator300 сказал:

Дебилизм конечно, 200$ не большая сумма, статьи закона предусматривают возможное нелегальное финансирование на более крупные суммы, все зависит от работника банка, были подобные случаи и в моей практике, но все заканчивалось замечанием со стороны руководства в адрес работников.

Это больше чем 300 ман? Это месячная зарплата. 

[Liliana-Kim]

4 минуты назад, avto6ka сказал:

Покупала на днях доллары в одном из банков, тоже попросили заполнить бумажку откуда я взяла деньги на их покупку,где работаю т д, говорю я не работаю на данный момент, говорят напишите где взяли, говорю любовник дал))так можно записать? Говорят да, спрашиваю дальше- имя любовника надо писать? Отвечают- как хотите, если мужа не боитесь) говорю, боюсь, что к моему любвнику очередь встанет за деньгами) Так под шутки ,смех  купила доллары, хотя не факт, что в следующий раз прокатит)

 

 

 

 

Когда нужны будут доллары, я тоже воспользуюсь вашим лайфхаком )))

 

[aligator300]

Только что, SistemaInternet сказал:

Это больше чем 300 ман? Это месячная зарплата. 

Девушка указала что не работает, банковский работник хочет происхождение денег, например продала диван)))

[Thierry Henry]

Есть такой момент,  по моему это правило-инициатива некоторых "зажравшихся" банков, типа по принципу - Захочу продам , а не захочу нет, а еще и приколюсь...

 

[Absheron]

Это абсолютно законно, сейчас все министры и иджра башчилары справки с места работы показывают, когда в банках чемоданами доллары себе покупают

[SistemaInternet]

10 минут назад, Absheron сказал:

Это абсолютно законно, сейчас все министры и иджра башчилары справки с места работы показывают, когда в банках чемоданами доллары себе покупают

Да, так и есть вчера тащили пару чемоданов до суперджета и вдруг нам  говорят, а где справка? Мы были в шоке. Но к нам на помощь пришёл Бенджамин Франклин. 100 лет жизни этому муалиму.

[SistemaInternet]

2 часа назад, 164870_1451192912 сказал:

Деяирям,больше 50 процентов населения без работы. Бир няфяридя марагландырмыр бу бядбяхтляр неджя доланыр? Ня мааш алыр,ня пенсия,ня дя сосиал яардым. А тут сразу заинтересовались 200 долларов. Маашдан 5 манат кясилляр,хеч разылыгыда сорушмурлар. Как будто бы дядяляриня борджумуз вар. 

Слушайте мне жаль, но наше население реально уже просто разучились работать. Здесь прям на Диспуте в разделе ищу мастера, многие ищут мастеров и никто не откликается. Причём предлагают вполне адекватные деньги. За дырку в полу человек дает 100 ман и ни одного ответа.

Я вызвал себе на виллу мастера с диспута тот пришел без инструментов и рассказал мне что работы нет. Ну может хватит? Вся страна погрязла в лени, разврате.

Вы меня совсем расстроили. Пойду выпью коньячка с красной икрой

[Thierry Henry]

29 минут назад, Absheron сказал:

Это абсолютно законно, сейчас все министры и иджра башчилары справки с места работы показывают, когда в банках чемоданами доллары себе покупают

Не, они уже с чемоданами и долларами не заморачиваются .

Берут  Биткоины , без справок и чемоданов...))

[Deportment]

4 часа назад, $nake сказал:

«Я пошла в банк купить доллары, но там у меня попросили справку с места работы».

С такой проблемой столкнулась одна из читательниц BAKU.WS.

Девушка по имени Мадина рассказала, что несколько дней назад она отправилась в Ясамальский филиал Bank Respublika для того, чтобы приобрести 200 долларов США.

«Я пришла в Bank Respublika, расположенный на улице Аббаса Мирзы Шарифзаде. Как полагается, я заняла электронную очередь и ждала около часа. Когда настала моя очередь, я подошла к кассе, попросила продать мне 200 долларов. Сотрудник банка спросил у меня о том, работаю ли я, на что я ответила: «Нет». Услышав мой ответ, сотрудник банка отказал мне в осуществлении операции, пояснив, что покупка валюты возможна лишь с предоставлением источника происхождения денежных средств.

демяли теперь придумали еще одну отмазку , что бы н продавать валюту населению. В советское время вообще же валюту нельзя было достать - только нелегально - че мы негодуем то А!?

Доведут до того , что люди вообще будут бояться какие либо суммы в манатах держать.

Скажите нет? а вот вам пример - продал я дачу , а через 3 месяца хочу загран слетать - мене на неделю там штука (1710азн) нужна - а я таксую . Как я буду манаты менять? Или мне приносить справки и выписки с подтверждением налоговой и еще 2х 3х (произвольное число из головы того , кто придумывает эту бюрократию) инстанций .  

Если какое либо ведомство (помимо госбеза) не может выполнить задачу , не создавая проблем обычным гражданам - то пусть не берутся . Подобные задачи должен решать тот , кто понимает весь уровень ответственности перед гражданами. 

А то получается в доме нужно дверь поставить , что бы с улицы никто не зашел , а они кирпичем заложили и отчитались : " я сделяль". По факту с улицы никто не зайдёт - ну а за кирпичной стеной ... Когда у нас обычный работяга свои претензии банку мог предьявить? - только в усной форме и не дай бог не перед толпой - юротдел засудит.

Edited March 3, 2021 by Deportment

[Absheron]

7 minutes ago, Thierry Henry said:

Не, они уже с чемоданами и долларами не заморачиваются .

Берут  Биткоины , без справок и чемоданов...))

 

Это может парочка продвинутых, а старая гвардия колхозников всяким электронным штучкам не доверяет))

[SistemaInternet]

13 минуты назад, Thierry Henry сказал:

Берут  Биткоины , без справок и чемоданов...))

Где вы купите большую сумму биткоинов без справки? :)

[LEZGIN.B.Y.]

Мдя уж... крепчает народ короче...помню мне нужны были мелочь в евро на поездку я не мог никак купить эти евро. Даже доллары предлагал в обмен на евро...все равно пришлось через знакомого.

 

А на счёт Республика Банк удивлён...он мне в своё время единственный кто помог перевести несчастные 400 евро на счёт в Европу за экзамен. В остальные банки ( МБА, ЮниБанк, Халг и прочие) требовали инвойс хардкопию. И только Республике хватило и электронной.