В Баку при покупке долларов банк предъявляет новое требование — ЗАКОННО ЛИ?

[(ಠ_ಠ)]

10 часов назад, Scio me nihil scire сказал:

Если память мне не изменяет,то удостоверение личности при обмене валюты стали требовать с 2016-го года,а то что у Вас его не потребовали в упомянутом Вами банке во время покупки валюты ещё не значит что этот банк из-за этого стал лучше остальных,может кассир забыл или ему лень было,всякое может быть.

память вам изменяет)  до 2016 года паспорт требовали  при покупке 5000 долларов а вот после девальвации сумма уменьшилась до 500 долларов. а сейчас даже покупая 1 доллар нужен паспорт так как введен лимит и каждая операция фиксируется по фин коду 

[dj_elik]

Жюрналисты опять написали ни о чём...

Отдельной темой идёт введение так называемого "лимита", который вообще противоречит законодательству АР. В данном случае, девушку просто "отфутболил" ушлый кассир, а представитель ЦБ просто добавил "воды", в целой куче звуков не сказав ничего по сути. А суть такова, да банк при обмене валюты потребовать данные о происхождении средств, для предоставления в мониторинговые службы, если сумма операции превышает эквивалент 10000 долларов США. В ином случае, при сумме более 500$ , достаточно удостоверения личности. То что банк заставляет заполнять "бланк-опросник" при любой сумме, уже противоречит законодательству. Пишите жалобы в ЦБ, и думаю пары судебных исков будет достаточно, чтобы пробить эту "слоновью шкуру" наплевательского отношения к нашим правам

[Scio me nihil scire]

7 часов назад, (ಠ_ಠ) сказал:

память вам изменяет)  до 2016 года паспорт требовали  при покупке 5000 долларов а вот после девальвации сумма уменьшилась до 500 долларов. а сейчас даже покупая 1 доллар нужен паспорт так как введен лимит и каждая операция фиксируется по фин коду 

Ну почему же память изменяет,значит всё правильно,тут же речь не о сумме шла,которую форумчанка которой я ответил не огласила, возможно она покупала как раз таки такую сумму валюты при покупке которой и нужен был бы пасспорт))

[Gang Marshall]

В этом банке нехватка долларов поэтому решили как то протянуть, зная что люди просто перейдут через дорогу и обменяют в другом банке, как будто вы не Баку живете ))) Законно - не законно...

 

Законно если владелец банка свой человек в верхах. 

[SistemaInternet]

6 минут назад, Gang Marshall сказал:

В этом банке нехватка долларов поэтому решили как то протянуть, зная что люди просто перейдут через дорогу и обменяют в другом банке, как будто вы не Баку живете ))) Законно - не законно...

 

Законно если владелец банка свой человек в верхах. 

Закон — что дышло: куда повернул, туда и вышло.

[Curry]

Я сначала думала что это шутка...

А это реально...

Фантастика просто....

Африка расширяет границы . ..

Откуда дровишки,из лесу вестимо..

Воровать надо тока миллиардами...

200$ ....Карл...

Вот издевательство и унижение народа.

Ильхам Виссарионович...?

Шел 2021 год....

Репрессированых за обмен 200 зелёных, БЕЗРАБОТНЫХ высылают на поселение на остров Наргин....

 

Edited March 5, 2021 by Curry

[фивуд]

В 03.03.2021 в 10:51, Безе74 сказал:

насчет банк республика не знаю, но мои знакомые спокойно до 500 долларов в других банках обменивают, без допросов

тут ключевое слово МОЖЕТ. Это означает, что кассир посчитал эти деньги грязными)

 может потребоваться предоставление дополнительных документов в порядке, установленном законом», — говорится в ответе ЦБА.https://gapp.az/v-baku-pri-pokupke-dollarov-bank-predyavlyaet-novoe-trebovanie-zakonno-li-otvechaet-tsba/

[Team Player]

Самое смешное что при покупке 500 баксов их интересует происхождение 850 манат, а если вы в этом же банке депозит на 50 штук манат открываете вообще никаких вопросов, добро пожаловать. И при покупке тачки за 100 штук наликом тоже никаких вопросов.

[Scorpion**]

в декабре столкнулась с тем,что при попытке разменять 200$(отложенные на черный день),а они были 20$купюрами,мне отказали в 4 х банках!Мотивируя это тем,Что получили указания не менять купюры достоинством ниже 100$)))

На мое требование,показать этот закон или позвать Главного менеджера отделения ,получила ответ:"Его нет."

Потом пошла в Капиталл банк.

обменяли без проблем,но курсом чуть ниже.

Спросили:"откуда сумма?"

Сказала,что отложила на похороны лет 10 назад.

Но,видимо,не доживу до них,тк они мне понадобились на лечение.

Так,что,уже давно спрашивают.Так что,проблемы и при размене и при покупке.Да,еще и автомат Кеш ин принимает сейчас только 100$.Не ниже достоинства.

 

 

[Vox_populi]

В 03.03.2021 в 08:46, $nake сказал:

соответствии со статьей 9.13.5 Закона Азербайджанской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случаях если денежные средства или иное имущество приобретено преступным путем, или имеются подозрения в приобретении денежных средств или иного имущества, связанного с преступлением или создающего достаточные основания для таких подозрений, наряду с предусмотренными статьей 9 Закона мерами идентификации и верификации участники мониторинга должны применять дополнительные меры идентификации.

 

Задача. Любое лицо отягощенное бременем власти захотело купить доллары, и ему в банке отказали на основании этого закона. Вопросы придумываем сами. 

[Hike]

В 03.03.2021 в 17:42, (ಠ_ಠ) сказал:

Ну как бывший банкир скажу что ничего проблематичного нету. В год был установлен лимит 11500 баксов на человека. анкета обычная заполняешь паспортные данные номер телефона. Далее нужно указать откуда происхождение денег.  нужно просто поставить галочку или же если заполняет кассир сказать что душе угодно. а вот  если вы использовали лимит то тогда  надо указать документ откуда у вас деньги.

Использовал человек лимит или нет кассиры видят через программу в которой указано все операции за год. 

 

как интересно у нас поучается с лимитом. 

В соседнем банке взял кредит не сумму 10 тыс.ман.

Перешел дорогу, зашел в другой банк, хотел открыть депозит..

иду к операционистке, она говорит ,нет проблем, берем у вас манат конвертируем в другую валюту, ок.

Подхожу к окошку кассирши, она смотрит в систему по ШВ, говорит нельзя у вас годовой лимит использован.

Говорю что это были просто обмен валюты на свои кровно заработанные, и плюс немного у отца задолжил. 

Должен был последовать вопрос - а откуда у вас деньги,поясните источник дохода, но он так не последовал, сказали есть гярар МБ, лимит есть лимит , и точка.

хотя истчник конкретно этого дохода - договора о кредите заключенный час тому назад со всеми чеками был у мееня в кармане;

В результате однозначно пошел  отказ, и как выход я был отослан.

был предложен вариант с предоставлением  справки с места работы с указанием годового дохода..

который будет рассмотрен руковод. Милли банка по мониторингу.

мда, что тут сказать, никто не хочет замарачиваться,

хотя была такая статья (ниже ссылка) что есть ограничения но с оговоркой, но всем на всё ...

https://marja.az/55285/merkezi-bankin-butun-banklara-limit-qoydugu-bildirilir-yenilenib

Edited March 6, 2021 by Hike

[GoldenLife]

В 04.03.2021 в 12:26, Scio me nihil scire сказал:

Не согласен,этот банк один из наиболее адекватных у нас в стране,за исключением случая описанного ТС-ом.

Вясигя требовали согласно закону,согласно закону же они имеют право потребовать чтобы человек приобретающий валюту заполнил декларацию,но как правило заполняют сами и дают на подпись,либо вообще не требуют подписать эту декларацию.

Все верно!

Закон должен работать. 

И он для всех, прально я мыслю?

 

Так сколько наш кудрявый зарабатывает что, хочет на свои бабки новое здание для банка строить?!

Edited March 6, 2021 by GoldenLife

[Urban Principessa]

On 3/3/2021 at 2:44 AM, Scio me nihil scire said:

Скоро мочу и кал нужно будет предоставлять при обмене валюты)))

Ха а я думала,  что уже справку о вакцинации требуют  , чтобы доллары обменять 😆

[Scio me nihil scire]

2 часа назад, GoldenLife сказал:

Так сколько наш кудрявый зарабатывает что, хочет на свои бабки новое здание для банка строить?!

Вся интрига в том что он не на свои а на бюджетные бабки хочет это здание строить)))

1 час назад, Urban Principessa сказал:

Ха а я думала,  что уже справку о вакцинации требуют  , чтобы доллары обменять

Не думайте о таких вещах,ведь мысли могут и материлизоваться))

[MegadriveXX]

1 час назад, Scio me nihil scire сказал:

 

Не думайте о таких вещах,ведь мысли могут и материлизоваться))

Хммм, а если думать все время о смерти какого то , большого человека, материализуется?

[Scio me nihil scire]

5 часов назад, MegadriveXX сказал:

Хммм, а если думать все время о смерти какого то , большого человека, материализуется?

Рано или поздно материализуется,так что начинайте свои думы тяжкие)))

[Ulenshpigel]

6 часов назад, MegadriveXX сказал:

Хммм, а если думать все время о смерти какого то , большого человека, материализуется?

без толку. у них самих армия шаманов и колдунов.)))  и они подпитываются негативной энергией,разбухают еще больше.

[Pozis]

помню в шарме на против отеля были автоматы по обмену долларов на египетские бабки, никакой информации дополнительной вводить не нужно было  - удобно было туристам и наверно банку, наши банки тоже могли бы это сделать 

[Addicted]

On 3/3/2021 at 4:52 PM, Pozis said:

а фунты продаютя сейчас кто знает ? 

В прошлом году фунты всегда были в Гюнайбанке, сзади МВД.

[GUTEN_TAG]

Идиотизм Банк г......о кушает, мы не обязаны отвечать на такие дибильные вопросы.