«Кэшбери»: ещё одна финансовая пирамида

[Zaman.]

Взяли кэшем

Они обворовали россиян на миллиарды: крупнейшая пирамида последних 20 лет

 

«Кэшбери» — крупнейшая на сегодняшний день финансовая пирамида, ведущая деятельность на территории России. В нее оказались вовлечены несколько десятков тысяч россиян, а сумма потенциального ущерба колеблется, по разным оценкам, от одного до трех миллиардов рублей. В то же время источники «Ленты.ру» убеждены, что эти цифры занижены как минимум в 10 раз. После распространенного 26 сентября Центробанкомзаявления о мошеннической природе «Кэшбери» прошло уже три недели, но ни правоохранительные органы, ни сам регулятор к каким-либо активным действиям так и не перешли. Почему организации, которая два года беспрепятственно собирала деньги с населения, ничего за это не будет — в материале «Ленты.ру».

Займи деньжат

«Кэшбери» позиционирует себя как платформу, объединяющую инвесторов и заемщиков на одной площадке. Клиентам предлагается кредитовать простых людей, а также малый и средний бизнес с доходностью до 600 процентов годовых. Кроме того, есть возможность финансировать движимое и недвижимое имущество под залог и инвестировать в криптовалюту. Все бы ничего, но брать займы физлицам «Кэшбери» предлагает по сумасшедшей ставке в 2,2 процента в день. Для сравнения — максимальные ставки российских микрофинансовых организаций составляют 1,5-2 процента в день. Следовательно, неясно кто бы вообще стал брать заем под процент, предлагаемый «Кэшбери». Более того, лицензии на выдачу микрозаймов у «Кэшбери» нет с лета 2017 года, и привлекать средства эта организация не имеет права.

Лицензию микрофинансовой организации (МФО) № 651303260003016 «Кэшбери» получила еще в 2013 году, однако первые три года работала лишь на территории Ростовской области. Согласно информации на сайте «Кэшбери», с 2016 года займы в режиме онлайн выдаются по всей территории страны. Отмечается, что основной причиной расширения деятельности стал «повышенный спрос на продукт PDL (деньги "до зарплаты") в условиях затяжной рецессии». Отдельно подчеркивается, что «Кэшбери» удовлетворяет потребности всех слоев населения, включая социально незащищенные.

Примечательно, что среди вкладчиков «Кэшбери» немало людей с инвалидностью, в частности, глухих и слабослышащих — для них проводятся специальные мероприятия, есть отдельные группы во «ВКонтакте» и Facebook. По заявлению ЦБ, «Кэшбери» строит свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещает завышенную доходность и ведет агрессивную рекламу в СМИ и соцсетях. При этом никакой реальной экономической деятельности компания не ведет, подчеркивают в регуляторе.

 

 

[Zaman.]

Откуда ноги растут

Зато создавать иллюзию этой деятельности и запутывать следы в «Кэшбери» научились очень хорошо. По информации, размещенной на сайте во вкладке «О компании» говорится, что «с 2016 года "Кэшбери" представляет собой группу компаний, куда входит Микрокредитная Компания "Варшава", Общество с ограниченной ответственностью "Кэшбери" и английская компания Cashbery Limited, координирующая работу платформы для инвесторов». В то же время на странице «Вопросы и ответы» указано, что в холдинг входят российская компания ООО «Кэшбери» и английская Cashberry Limited, а вот МКК «Варшава» не упоминается. Более того, еще в июле 2018 года в составе холдинга «Кэшбери» числилось по крайней мере четыре организации, из которых на сегодняшний день осталась лишь одна — Cashberry Limited.

Таинственным образом из списка исчезли такие структуры, как ООО МФО «Кэшбери», МКК «Хризолит» и МКК «Сардоникс». По даннымсправочного сервиса RusProfile, учредителем и генеральным директором ООО МФО «Кэшбери», зарегистрированной 20 марта 2013 года в Ростове-на-Дону, является некто Алексеев Роман Алексеевич. На этого же человека и по тому же адресу 20 ноября 2016 года зарегистрирована и ООО «Кэшбери». Он же руководит еще десятком юридических лиц, большая часть которых находится в процессе ликвидации, как, собственно, и ООО МФО «Кэшбери» — «13 июня 2018 года принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ». Обе «Кэшбери» имеют «солидный» уставный капитал в размере 10 тысяч рублей.

Еще один клон — очередное ООО «Кэшбери» — появился 20 сентября 2018 года. Правда, теперь юрлицо зарегистрировано в Екатеринбурге и на имя некоего Шестакова Ивана Александровича, да и уставный капитал подрос до 100 тысяч рублей. Также существует ООО «Кэшбери Холдинг» в лице Валиуллиной Полины Викторовны, которой, помимо прочего, подконтрольны и те самые, упоминавшиеся на сайте «Кэшбери» МКК «Хризолит» и МКК «Сардоникс», зарегистрированные в один и тот же день — 3 июля 2017 года. Правда, они были исключены ЦБ из реестра участников микрофинансового рынка через несколько месяцев после регистрации.

 

Виды деятельности у всех упомянутых компаний варьируются от финансовых услуг до деятельности в области права или, например, торговли грузовыми автомобилями. Любопытно также, что в русскоязычной и англоязычной версиях сайта «Кэшбери» несколько разнится ОГРН, приписываемый ООО МФО «Кэшбери». Согласно данным Федеральной налоговой службы (ФНС), организация с ОГРН 5077746931928 внезапно оказывается ООО МФК «Домашние деньги», но уж никак не «Кэшбери».

Сообразили на троих

С британскими компаниями дела обстоят еще запутанней. Ростовское ООО «Кэшбери» в 2016 году заключило агентский договор с британской компанией Cashbery Limited в лице ее директора, гражданина России и резидента Великобритании Артура Варданяна, который называет себя создателем «Кэшбери» и руководит всей рекламной кампанией. Согласно договору, российское ООО фактически представляет интересы Cashberry Limited на территории РФ, привлекает клиентов и заключает с ними договоры от лица британской компании. Которая, однако, оказалась далеко не единственной, да и Артуров Варданянов, судя по документам, не один, а целых три.

Артур Варданян

 

Так, Cashbery Limited была зарегистрирована в ноябре 2016 года на имя господина Варданяна 1980 года рождения, а в 2017 году появились две компании — Cashbery Group LTD и Cashberytrading LTD — на имя Артура Варданяна, родившегося уже в 1981 году. Причем в двух этих случаях разнится написание фамилии: в первом это — Vardanyan, а во втором — Vardanjan. Третий Vardanyan, причем снова помолодевший — уже 1983 года рождения, зарегистрировал еще одну компанию — Cashbery International Limited в августе 2018 года.

 

Примечательно, что в качестве основного вида деятельности Cashberry Limited и Cashberry Limited International указывается «обеспечение личных расходов» (undifferentiated service-producing activities of private households for own use). Кроме того, бросается в глаза и то, что уставный капитал всех компаний, зарегистрированных до 2018 года равен всего лишь одному фунту, в то время как капитал Cashberry Limited International внезапно оказался равен миллиарду фунтов (более 1,3 миллиарда долларов).

Хата с краю

Невооруженным глазом видно, что «Кэшбери» делает все, чтобы свести на нет возможность привлечения руководства компании к ответственности. Даже просмотрев агентский договор-оферту, становится понятно, что компания ничего не гарантирует, не несет ответственности по сделкам, заключенным между инвесторами и заемщиками, и вообще практически не обременена какими-либо обязательствами. Усугубляет ситуацию и тот факт, что инвестируемые денежные средства поступают не на расчетный счет ООО «Кэшбери», а напрямую на банковские карты частных лиц. Следовательно, получение денег никак не документируется, а сама «Кэшбери» выступает всего лишь в качестве якобы «информационно-справочной системы».

 

Но в таком случае остается непонятным партнерство ООО «Кэшбери» с ООО МКК «Варшава». На сайте говорится, что ООО «Кэшбери» не имеет лицензии для микрофинансовой деятельности и не выдает займы самостоятельно, однако такая лицензия есть у «Варшавы». Отмечается, что компания не принимает инвестиции от физических лиц, а «выдача микрозаймов происходит за счет собственных средств». Выходит, что инвестиции не поступают ни на расчетный счет «Кэшбери», ни на счета заемщиков. Если попробовать внести деньги на депозит в «Кэшбери» через Сбербанк, то в качестве получателя высветится физлицо — некая Татьяна Сергеевна Н. Следовательно, никаких доказательств, что средства переводятся именно «Кэшбери», нет.

 

Еще один способ для пирамиды максимально себя обезопасить — использовать длительный срок обращения. Так, клиентам «Кэшбери» предлагается инвестировать денежные средства на срок от года. Такая стратегия позволяет какое-то время избегать исков и жалоб пострадавших. При этом стоит учитывать, что большинство хайпов в интернете (High Yield Investment Program — некий мошеннический проект, похожий на инвестиционный фонд, разновидность финансовой пирамиды) умирают даже раньше, чем через год. То, что «Кэшбери» просуществовала целых два, можно считать большой удачей.

[Newsmaker]

[Zaman.]

На грани

11 октября Артур Варданян объявил о приостановке работы платформы до 1 ноября. «Мы вынуждены уйти на трехнедельные каникулы для восстановления заблокированных счетов и создания платежной инфраструктуры, чтобы начать выполнение обязательств перед инвесторами», — сказал он в обращении к вкладчикам, отметив, что трудности временны. По словам Варданяна, в течение двухнедельной «новостной вакханалии» блокировались счета компании, запугивались лидеры, шантажировались партнеры «Кэшбери», проводились «множественные вредоносные действия с сайтом».

В целом это обращение можно считать предсмертными судорогами. Откровенно говоря, это такой классический ход. Как только у пирамиды начинаются проблемы, компания сразу уходит в отпуска, на каникулы, на праздники, тянет резину и кормит вкладчиков «завтраками». Рассказ об усиленной работе команды, обещания, что будет еще лучше, чем было — все как под копирку. Шумиха, которую подняли СМИ, как ни парадоксально, самой «Кэшбери» на самом деле очень даже на руку. Руководству любой пирамиды, как правило, нужен как-либо предлог, чтобы красиво уйти с авансцены, а здесь его даже искать не пришлось. Варданян уже объяснил проблемы «Кэшбери» «шквалом грязи» со стороны средств массовой информации и интернет-сообщества.

Что самое интересное, многие клиенты «Кэшбери» его поддерживают, блокируют негативные отзывы о компании на YouTube, пишут комментарии, ставят дизлайки. Они в самом деле верят, что платформа приостановила деятельность из-за информационной атаки, связанной с тем, что традиционная банковская система не хочет пускать на рынок конкурентов. Многие также придерживаются мнения, что самая масштабная в стране финансовая пирамида — это на самом деле Банк России. И надо думать, у людей есть какие-то основания так рассуждать и не доверять регулятору.

Махнули рукой

Сам ЦБ знал о существовании «Кэшбери» уже давно. Согласно информации на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП), больше года назад регулятор наложил на ООО МФО «Кэшбери» штраф в размере полумиллиона рублей по делу об административном правонарушении №60-17-Ю/0121/3110 от 28 июня 2017 года, но никаких действий за этим не последовало. «Штраф не оплачен, никто должников не ищет, по этому же адресу зарегистрирована сейчас ООО "Кэшбери", реклама которого (вместе с адресом) висит по всей Москве, не говоря уже о регионах. На мой взгляд, только этой зацепки было бы достаточно для обращения ЦБ в прокуратуру и правоохранительные органы», — заявил «Ленте.ру» специалист в области правовой экспертизы и защиты активов, создатель первого в России криптодетективного агентства Crypto Detectives Владимир Дьяков.

Эксперт также обратил внимание на то, что запись о штрафе внезапно исчезла из раздела «Административное производство» на сайте ЦБ, хотя в базе ФССП сохранилась. По словам Дьякова, поводом для вопросов к Варданяну также могла бы стать зарегистрированная в августе и уже упоминавшаяся Cashbery International Limited с уставным капиталом в миллиард фунтов. «Само наличие подобной компании с таким заявленным капиталом дает достаточно оснований для вопросов к Варданяну о происхождении капитала и путях вывода его в Великобританию», — подчеркнул Дьяков.

Примечателен и тот факт, что одновременно с тем, как директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях выступил с заявлением по «Кэшбери», регулятор внес в реестр микрофинасовых организаций компанию «Лига аукционов».

 

Эта организация занимается скупкой имущества, выставленного на аукционы при банкротстве компаний, и является партнером «Кэшбери», о чем сообщается на сайте сервиса. Гендиректором и учредителем ООО МКК «Лига аукционов» называется Герасимов Вадим Вячеславович, который одновременно руководит и уже упоминавшейся ООО МКК «Варшава», где трудится один сотрудник, видимо, сам Герасимов.

Раньше на сайте «Кэшбери», помимо прочего, сообщалось, что «Лига аукционов» работает со своим партнером, британской компанией League of Auctions. Она, правда, была ликвидирована в мае 2018 года. На вопрос «Ленты.ру» о том, как ЦБ может прокомментировать решение включить данную организацию в реестр, в регуляторе не ответили, ровно как и ни на один другой вопрос, связанный с «Кэшбери». На официальный запрос «Ленты.ру» на имя начальника Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД ответа также не последовало. О причинах в пресс-центре министерства говорить отказались.

Без шансов

В результате с момента заявления ЦБ прошло уже три недели, но воз и ныне там. На фоне того, как реактивно российские правоохранительные органы могут реагировать, например, на «экстремистский» репост во «ВКонтакте», такая неторопливость выглядит подозрительно. Лишь 12 октября ТАСС со ссылкой на источник сообщил, что МВД все-таки начало проверку группы «Кэшбери» на признаки финансовой пирамиды. По словам собеседника агентства, после проверки в отношении организаторов группы может быть возбуждено уголовное дело по статье 159 УК («Мошенничество»). Правда, привлечь Варданяна к уголовной ответственности будет не так-то просто, хотя бы по причине того, что он живет не в России. «Будет сложно. Его английские компании только услуги оказывали, основные фигуранты — это МККшки, большей частью уже мертвые и оформленные на дропов», — комментирует Дьяков.

Вернуть свои деньги клиентам «Кэшбери» тоже вряд ли удастся, учитывая, что взыскивать долги придется уже после признания компании финансово несостоятельной. «Если отвлечься от оценки перспектив возможного уголовного преследования, то с точки зрения гражданских правоотношений ситуация сложная. Кредиторы компаний группы, отказавшихся возвращать деньги, если их требования не обеспечены залогом ликвидного имущества, скорее всего будут вынуждены участвовать в длительной процедуре банкротства компаний-должников с неопределенным исходом. В процедурах банкротства со схожими обстоятельствами, как правило, очень низкий процент погашения требований кредиторов, вероятно, менее 5-10 процентов», — считает партнер юридического бюро «Падва и Эпштейн» Антон Бабенко.

В самой «Кэшбери» это все тоже прекрасно понимают. «Доказать что-то или обвинить «Кэшбери» они просто не смогут. Даже когда существовала МММ в 90-е, они толком ничего не могли сделать, не говоря уже о нынешнем времени, — говорилось в заявлении компании во «ВКонтакте». — Подавали в суд, а суд признать вину не мог, запретить тоже не мог. Просто это все за пределами системы, и бороться на законных основаниях просто не получится». С создателем МММ Сергеем Мавроди люди действительно судились годами, но так ничего и не получили. На момент его смерти в базе данных службы судебных приставов содержалась информация о более чем двух тысячах исполнительных производствах в отношении Мавроди. При этом многие иски были признаны безнадежными из-за отсутствия у ответчика имущества.

И нашим, и вашим

«Кэшбери» — действительно мошеннический проект, созданный с целью обогащения его создателей. Однако вся эта показательная порка не отменяет того факта, что подобных недобросовестных компаний, ведущих свою деятельность на территории России, еще очень много. Но ни ЦБ, ни правоохранительным органам до них почему-то дела нет. Между тем топить «Кэшбери» стали даже те СМИ, которые когда-то эту компанию рекламировали. Внезапно с сайта «Кэшбери» из раздела «СМИ о нас» исчезло упоминание о статье под названием «"Кэшбери" открывает представительства в регионах» на Вести.Ru. На сайте «Вестей» этот материал теперь также обнаружить не удается. Зато обстоятельные разоблачающие сюжеты о крупнейшей финансовой пирамиде уже появились в программе «Вести недели» с Дмитрием Киселевым на «России 1», а также в других новостных выпусках на телеканале.

Продвигали «Кэшбери» и отечественные знаменитости, такие как певец Николай Басков, телеведущая Анфиса Чехова, комик Сергей Мезенцев, певица Ольга Бузова, певец Валерий Меладзе. Также в рекламной кампании было задействовано бесчисленное количество блогеров, которые распространяли реферальные ссылки и призывали «начать зарабатывать с "Кэшбери"». Выходит, что за деньги можно продвигать любой отборный мусор. Ведь ни звезды эстрады, ни блогеры, ни СМИ не гнушаются зарабатывать на доверчивости простых россиян.

При этом любопытно то, что нередко и сами участники современных финансовых пирамид прекрасно понимают природу своих инвестиций и просто надеются на то, что успеют вовремя «соскочить». То есть они понимают, что прибыль им обеспечат чужие вложения, другие горе-инвесторы, которые в итоге останутся ни с чем. Вероятно, эти же люди столь яростно защищают «Кэшбери» от нападок. Впрочем, проблема здесь гораздо глубже. Осуждать людей за то, что они пытаются выживать в стране, где, выходит, каждый сам за себя, как минимум несправедливо.

[Bosson78]

Неужели народ забыл 90е ...

Так и тянет людей ничего не делая сидя на диване зарабатывать. так не бывает.  заработает один проиграют тысячи

[Newsmaker]

6 минут назад, Bosson78 сказал:

Неужели народ забыл 90е ...

Так и тянет людей ничего не делая сидя на диване зарабатывать. так не бывает.  заработает один проиграют тысячи

[Zaman.]

13 минуты назад, Bosson78 сказал:

Неужели народ забыл 90е ...

точно забыл........

но трон Мавроди недолго пустовал

[Mir Shain]

Вспоминаю Властелину  и МММ.умный учится на ошибках  других, а дурак на своих.

[Pozis]

Это проделки математиков-жуликов!

[Zaman.]

В 18.10.2018 в 19:24, Mir Shain сказал:

Вспоминаю Властелину  и МММ.умный учится на ошибках  других, а дурак на своих.

 

В 18.10.2018 в 20:44, Pozis сказал:

Это проделки математиков-жуликов!

так оно и вышло:

 

Пирамида "Кэшбери": кто за ней стоит? Обманутые вкладчики составили список подозреваемых

Инвестиционный сервис "Кэшбери", который ЦБ считает финансовой пирамидой, прекратил работу. Его глава, известный под именем Артур Варданян, заявил, что часть денег вкладчиков потеряна. Обманутые вкладчики распространяют в блогах шаблон заявления в правоохранительные органы. В нем перечисляются люди и компании, которые могут стоят за "Кэшбери".

Русская служба Би-би-си изучила список и попыталась найти его наиболее известных фигурантов.

Платформа "Кэшбери" прекращает работу, заявил 1 ноября руководитель сервиса Артур Варданян. В проблемах компании Варданян обвиняет чиновников и журналистов. По его мнению, сервис пострадал из-за заказной информационной кампании. Ранее ЦБ сообщал, что "Кэшбери" - это самая масштабная за последние годы финансовая пирамида в России. Регулятор оценивает ущерб от деятельности "Кэшбери" в 1-3 млрд рублей.

Варданян сообщил 1 ноября, что команда "Кэшбери" запускает новый проект, куда переведут часть вкладчиков. Средства со счетов "Кэшбери" разрешат выводить первого числа каждого месяца. Выводить можно будет только определенную долю, которую определит администрация сервиса. Четверть долга перед вкладчиками "Кэшбери" погасит собственной критовалютой Cashbery Coin, сказал Варданян.

Следы "Телетрейда"

Прокуратура Кировского района Ростова-на-Дону подала в местный суд иск о блокировке сайтов платформы "Кэшбери". Следующее заседание суда состоится 12 ноября. Но пока власти ничего не сообщали об уголовных делах в отношении "Кэшбери" и руководителей сервиса. Также не было заявлений от пострадавших.

"Оппозиционные" инвесторы в своем чате распространяют шаблон заявления о преступлении. Кто его составил, Би-би-си выяснить не удалось.

Заявление адресовано МВД, Следственному комитету, Генпрокуратуре, Центробанку и Росфинмониторингу. В документе перечисляются юрлица, которые были указаны на сайтах платформы "Кэшбери", руководители региональных офисов и наиболее активные агитаторы.

В обращении полицию и прокуратуру просят проверить изложенную в нем информацию и возбудить уголовное дело, если для этого есть основания, а также признать вкладчиков, подписавших заявление, потерпевшими.

Всего в списке восемь юридических лиц, связанных с "Кэшбери", и два десятка человек.

Некоторые из них ранее уже участвовали в подобных проектах. Некоторые агитаторы скрываются за псевдонимами. Часть людей открыто заманивают новых инвесторов под своими настоящими именами.

Вот наиболее известные из них (Би-би-си обратилась за комментариями ко всем упомянутым в тексте лицам и ожидает их ответа).

Например, инвестировать в "Кэшбери" призывал блогер Алексей "Рантье" Михайлов. Настоящее ли это имя - неизвестно. У него есть собственный сайт, где блогер рассказывает о своих инвестициях. "С моей стороны никогда уговоров не предпринималось. Все, кто заходил, шли по собственному желанию, осознавая риски и возможности участия", - сказал Михайлов Би-би-си.

Также под псевдонимом скрывается Кирилл Richy Investor, который во "ВКонтакте" фигурирует под именем Вацлав Рахманов (после прекращения работы "Кэшбери" он ограничил доступ к своей странице). Он похож на жителя Алма-Аты по имени Кирилл Рахманов, который в 2012 году стал победителем соревнования Powerman в местном фитнес-клубе.

В заявлении вкладчиков в качестве активных агитаторов "Кэшбери" упоминаются также Андрей Тимченко и Максим Красильников, которые могут быть связаны со структурами компании "Телетрейд" (дочка группы компаний TeleTrade). "Телетрейд" позиционировала себя как "форекс-брокер с лицензией ЦБ".

В июне 2016 года в офисах "Телетрейда" прошли обыски в связи с уголовным делом о мошенничестве. В октябре 2018 в офисах компании снова прошли обыски, а также под арест попалиАлександр Калашников, Владимир Лапшов и Андрей Котов. По данным следствия, они были менеджерами компании. Двоих руководителей - Владимира Чернобая и Олега Суворова - пока найти не удалось.

Вкладчики считают, что Андрея Тимченко на самом деле зовут Андрей Расстригин, и он либо сменил фамилию, либо скрывается под псевдонимом. Андрей Расстригин есть в базе "Спарк", он был гендиректором костромской компании "Профит" (архив сайта свидетельствует, что компания "Профит" занималась обучением торговле на финансовых рынках).

В мессенджере Telegram Андрей Тимченко пользуется аккаунтом @timinvest. Этот же аккаунт корреспондент Би-би-си обнаружил, добавив в контакты телефон, указанный при регистрации компании "Профит". При звонке по указанному номеру трубку никто не взял.

Несколько лет назад человек, сейчас известный как Андрей Тимченко, действительно представлялся фамилией Расстригин, подтвердил Би-би-си его знакомый.

Этот же телефон указывался в объявлениях о приеме на работу в компанию"Глобал Фотс" (Global Fots), в офисе которой Тимченко проводил тренинги. С именем Андрея Расстригина эту компанию также связывает отметка на "Яндекс.Картах" с сайтом globalfots.com и адресом Кострома, Советская, 28 (там же, на третьем этаже ТЦ "Шкатулка", располагался "Профит"). В архиве сайта указано, что эта компания обучала торговле на финансовых рынках.

Информация на сайте и в соцсетях Global Fots свидетельствует, что ее руководителем был Максим Красильников. На странице Красильникова в "Фейсбуке" есть его фотографии на фоне логотипов Global Fots и TeleTrade. На трейдерских форумах также есть упоминания о том, что Максим Красильников проводил тренинги в "Телетрейде".

Красильников был в том числе руководителем ООО "Международный интернет центр", которое работало под брендом Global Fots. Последним собственником этого ООО числился Александр Кулиш.

На Кулиша также записаны компании "Телетрейд-Сыктывкар", "Телетрейд-Иваново", "Телетрейд-Ярославль", "Телетрейд-Череповец" и "Телетрейд-Тула".

Свой "Телетрейд" был и в Костроме. Располагалась компания в ТЦ "Шкатулка", как и "Профит" с "Глобал Фотс". В "Спарк" говорится, что "Телетрейд-Кострома" возглавлял Иван Тарновский, который проводил тренинги вместе с Красильниковым. Впоследствии все эти компании были переименованы, некоторые - ликвидированы.

"Выводы делайте сами"

В шаблоне заявления, которое предлагается подписывать обманутым вкладчикам, упоминается Алексей Александрович Хисамутдинов. Ранее он агитировал вкладывать средства в Questra World - проект, у которого не было лицензии ЦБ, и который так же активно, как и "Кэшбери", собирал средства вкладчиков. Впоследствии Хисамутдинов переключился на "Кэшбери".

Хисамутдинов в своих постах обычно рассказывает, сколько денег ему удалось получить в результате своих инвестиций в различные финансовые сервисы (участники подобных платформ часто называют их "хайп-проектами"). В некоторых постах он писал, что инвестирование денег в такие проекты - личный выбор каждого.

"Ребята, выводы делайте сами, я никого насильно никуда не тяну, а просто показываю факты. Каждый сам принимает решение, играть в подобные игры или не играть. Многие считают эту деятельность лохотроном, и я с этим согласен. Тут есть также риски, и можно потерять деньги, поэтому надо осознанно подходить к инвестициям".

Хисамутдинов в комментарии Би-би-си дал понять, что готов подавать ответные иски о клевете. "Пускай пишут [заявления], вот и узнают, что такое клевета, кто со мной лично контактировал, все не в минусе, есть, конечно, несколько человек - им я вернул", - написал Хисамутдинов.

В базе данных "Спарк" есть индивидуальный предприниматель Алексей Александрович Хисамутдинов, уроженец города Муром Владимирской области.

Переход на другую ступень эволюции

Также в заявлении упоминается жительница Краснодара Марина Мещерякова, возглавляющая местный офис "Кэшбери". У нее есть статус адвоката. В базе данных службы судебных приставов на имя Марины Мещеряковой есть исполнительный лист на возмещение ущерба в размере почти 162 млн рублей, причиненного преступлением.

Мещерякова публично выступает в защиту "Кэшбери" и называет себя "патриотом" компании. После того, как платформа приостановила деятельность, Мещерякова дала интервью телеканалу "Россия 1". Потом она заявила, что журналисты смонтировали интервью так, что искажался смысл ее слов.

Она подала в суд на филиал ВГТРК "Кубань", но иск оставлен без движения из-за нарушений при подаче документа.

"Ребята, держитесь, особенно [те,] кто взял кредитные деньги, у кого долги. Находите выход из ситуации, нет безвыходных ситуаций", - сказала Мещерякова в своем видеообращении 1 ноября, когда стало известно о закрытии "Кэшбери".

Мещерякова также со слезами на глазах попросила прощения у 112 человек, которые инвестировали в "Кэшбери" по ее призыву.

"Благодарю за то, что пошли за мной, поверили. И, конечно же, благодарю Артура Давидовича [Варданяна] за этот великий урок жизни. Еще надо поискать такой уровень энергии у человека, чтобы такому количеству людей дал такой мощный урок. Это просто переход на другую ступень эволюции. Это подарок", - сказала она.

Неуловимый "Артур Варданян"

Глава "Кэшбери" Артур Варданян также упоминается в шаблоне заявления. Но про него известно меньше всего.

"Оппозиционные" вкладчики "Кэшбери" подозревают, что Артур Варданян - это псевдоним. Кто за ним скрывается, неизвестно.

В Telegram-чате вкладчики обсуждают фотографии жителя Магнитогорска Эдуарда Резанова, который внешне очень похож на Артура Варданяна. Резанов, судя по фото на сайте Любительской футбольной лиги Магнитогорска, играл в местной команде "Росинвест".

Знакомый Резанова на условиях анонимности рассказал, что Резанов 3-4 года назад жил в Магнитогорске, но работа его не была связана с финансами: "Последний раз я его видел за рабочим местом в строительном гипермаркете. Кем-то вроде менеджера зала он там был. Он был у меня в друзьях, но все страницы, похоже, поудалял".

Где сейчас находится Резанов, его знакомый не знает. Он считает, что, в отличие от фото, на видео Варданян не похож на Резанова из-за отличий в манере разговаривать.

С ним согласен лидер магнитогорской группы "4 апреля" Сергей Веременко. Эдуард Резанов снимался в клипе этой группы на песню "В тишине ноль" в роли бегущего человека.

"Даже близко не похож. Совершенно другой человек. Эдик вообще не из тех, кто такие сложные аферы смог бы провести. По крайней мере, раньше был [таким]", - сказал Би-би-си Веременко, посмотрев видеообращение Варданяна. У Веременко не осталось контактов Резанова и ссылок на его соцсети.

Еще один знакомый Резанова, напротив, уверен, что Артур Варданян на видео выглядит и говорит точно так же, как Эдуард Резанов в жизни. Он также попросил не упоминать его имя.