Отмывание денег: Теория и практика

[Salieri]

"Отмывание денег" в понимании нашего обывателя не всегда отражает истинную суть этого явления и степень его зловредности. А потому не способствует правильному восприятию, выявлению и, опосредованно, эффективной борьбе с этим злом.

Особенно меня "тронули" некоторые молодые посетители этого форума, которые сочувственно отзывались о предмете, мол, "...ведь деньги-то, буть даже ворованные, вкладываются в нашу экономику..."


"Велосипед" придумывать не буду, из доступных в интеренете авторитеных источников:

[quote]Что представляет собой процесс отмывания денег? Цель каждого совершенного или совершаемого преступления, так же, как и любой законной коммерческой деятельности, – получение прибыли с предельной минимизацией рисков. Несомненно, для этого преступники должны скрывать происхождение криминальных доходов, чтобы избежать их выявления правоохранительными органами и начала преследования по закону. Придание средствам, полученных преступным путем, вида законно заработанных денег и означает их отмывание.[/quote]


[quote]Исследователи выделяют три основных стадии отмывания. Они могут включать в себя ряд операций в зависимости от применяемых финансовых методов, но суть всего процесса при этом не меняется:
[list]
[*]Первая стадия – «размещение» (placement) – представляет собой процесс, при котором незаконные доходы помещаются в финансовые институты с использованием депозитов, наличных и безналичных переводов (в том числе электронных) и других инструментов. Самым важным моментом становится применение преступниками таких методов, которые позволяли бы избежать каких-либо подозрений (например, со стороны банков) в том, что данные доходы легализуются.
[*] Вторая стадия – «наслаивание» (layering) – это процесс отделения доходов, приносимых преступной деятельностью, от их источника с помощью различных транзакций, в том числе и через фиктивные фирмы, подставных лиц и т.д. В данном случае преступникам необходимо максимально запутать так называемый «денежный след».
[*] Третью стадию – «интеграцию» (integration) – можно представить как процесс использования уже внешне законных доходов для прикрытия преступной деятельности. Дальнейшие операции – предположим, инвестиции, покупка ценных бумаг, недвижимости и др. – позволяют полностью завершить процесс отмывания денег и/или другого имущества.
[/list][/quote]

[quote]С точки зрения государства и его экономики отмывание денег может принести как ущерб (если деньги вкладываются в «теневую» экономику, вывозятся из страны, оказывают влияние на распределение денежных ресурсов), так и иметь временные положительные последствия. Как правило, многие «оффшорные государства» не интересуются происхождением тех денег, которые вкладываются в развитие их экономик и составляют значительную часть ВВП.[/quote]


[quote][b]Однако есть обстоятельства, которые заставляют полагать, что отмывание денег имеет потенциально разрушительные последствия для экономики, политической и социальной сферы.[/b]

...
Не менее важны собственно экономические последствия отмывания. В его результате происходит подрыв целостности финансовых рынков, в том числе мировых. Этот процесс особенно усилился благодаря увеличению скорости передвижения капиталов из одной страны в другую. Внезапные и стремительные перемещения «грязного» капитала могут вызвать банкротство банков и других финансовых институтов.

....

При этом государство не всегда имеет возможность для проведения эффективной экономической политики. Возникает и развивается огромная теневая сфера, способная деформировать национальную экономику. Растет инфляция, происходит подрыв легального частного сектора. Огромные суммы наличных отмытых денег ставят под сомнение возможность осуществления успешной денежно-кредитной политики.[/quote]


....

[Salieri]

Из материалов Института проблем предпринимательства (w w w.ippnou.r u)

[quote]Способы отмывания денег [list]
[*]Вывоз наличных из страны с помощью курьеров или сокрытия их в перевозимом грузе с целью дальнейшей репатриации через иностранные банки.
[*]Прохождение по счетам денежных средств, значительно превышающих реальные возможности клиента в бизнесе.
[*]Многократное зачисление средств на счет в течение дня разными лицами.
[*]Проведение операций в особо крупных размерах в интересах третьих лиц, в частности обмен больше сумм денег.
[*]Заключение контрактов с инофирмами на оказание различных услуг информационно-справочного характера.
[*]Выдвижение без основательных причин требования открыть несколько счетов с различными начальными номерами.
[*]Предоставление сведений о себе, достоверность которых невозможно проверить либо заведомо искаженных сведений.
[*]Внесение больших сумм на счет наличными, что может указывать на противоправную направленность действий клиента банка.
[*]Заключение фиктивных арендных договоров и фиктивных контрактов на поставку несуществующих товаров.
[*]Стремление при открытии и ведении операций по счетам ограничиться своим присутствием только при открытии счета и избежать последующих контактов с операционистами путем назначения доверенных лиц по управлению денежными средствами, находящимися на счетах.
[*]Покупка ценных бумаг с их переводом в другой банк и т. п.
[*]Сокрытие настоящего происхождения денег (счета в иностранных банках и размещение в инвестиционных компаниях, организация фиктивных компаний, приобретение ценных бумаг, антиквариата, недвижимости за границей и т. п.).
[*]Перечисление наличных на счета подставных лиц с дроблением денежных сумм.
[/list][/quote]

[Salieri]

[quote]Среди экономических особенностей страны, способствующих отмыванию денег, можно выделить следующие:

[list]
[*]Высокая доля неофициальных доходов населения и бизнеса, существование параллельной экономики или "черного рынка".
[*]Несовершенство механизмов контроля и мониторинга за деятельностью финансовых институтов, несоблюдение международных стандартов регулирования финансовой деятельности, разработанных специализированными международными организациями.
[*]Распространение коррупции среди государственных исполнительных, правоохранительных и судебных органов власти.
[*]Существование внутри страны "зон свободной торговли", обладающих льготным порядком регулирования операций и контроля за деятельностью институтов.
[*]Невозможность или ограничение возможности обмена финансовой информацией с иностранными правоохранительными органами.
[*]Неадекватная процедура учреждения финансовых и нефинансовых институтов, открытия филиалов за пределами страны и лицензирования финансовой активности, не учитывающая или учитывающая не в должной мере необходимость идентификации реальных собственников/владельцев компаний (особенно когда владение может осуществляться путем номинального держания).
[*]Законодательное закрепление тайны финансовых операций, недостаточные требования к транспарентности финансовых операций и собственности на активы.
[*]Просчеты в регулировании валютообменных операций и иных операций с наличными денежными средствами. Широкое использование предприятиями банками операций с вовлечением офшорных компаний.
[*]Существование анонимных денежных счетов и финансовых инструментов, включая акции и облигации, по которым допустима выплата средств "на предъявителя".
[*]Доступ финансовых институтов к международным центрам торговли золотыми слитками, торговле драгоценными камнями и ценными металлами.
[/list][/quote]


[quote]Наиболее заметные последствия отмывания денег включают в себя следующие моменты:


криминальный мир получает возможность формально на законных основаниях использовать доходы от незаконных операций и тем самым расширять и постепенно легализовывать свою деятельность. Это приводит к росту политического влияния криминальных структур, противодействию укреплению системы регулирования и законодательства;


стимулируется развитие коррупции в государственном секторе и правонарушений в финансовой системе. Большие объемы капитала, вовлеченного в операции по отмыванию денег, подрывают устойчивость финансовых рынков;


государство недополучает часть налогов, усиливаются диспропорции в распределении налогового бремени и социальная дифференциация.[/quote]

[Supreme]

любой министр наш может написать книгу по этому )

[attract]

[quote name='Supreme' post='5365191' date='Sep 11 2009, 13:23 ']любой министр наш может написать книгу по этому )[/quote]

Вы им льстите

[GSS]

Не знаю как у нас, но один из ведущих инвесторов в экономику России является Кипр

[A-turk]

[quote name='Salieri' post='5364347' date='Sep 11 2009, 10:25 ']"Отмывание денег" в понимании нашего обывателя не всегда отражает истинную суть этого явления и степень его зловредности. А потому не способствует правильному восприятию, выявлению и, опосредованно, эффективной борьбе с этим злом.

Особенно меня "тронули" некоторые молодые посетители этого форума, которые сочувственно отзывались о предмете, мол, "...ведь деньги-то, буть даже ворованные, вкладываются в нашу экономику..."
"Велосипед" придумывать не буду, из доступных в интеренете авторитеных источников:
....[/quote]
Это вечная проблема государства с человеком ( налогоплательшиком ) и это нормально . Например я сам сейчас по этой статье иду .
Это тоже нормально .

Но глупо было бы эти вещи с подробностями говорить . Разве не так ?

У государства свои интересы , и они не всегда сходятся с интересами человека(налогоплательшика) . Это тоже нормально . Так и должно быть............

[Salieri]

[quote name='A-turk' post='5367005' date='Sep 11 2009, 17:02 ']Это вечная проблема государства с человеком ( налогоплательшиком ) и это нормально . Например я сам сейчас по этой статье иду .
Это тоже нормально .

Но глупо было бы эти вещи с подробностями говорить . Разве не так ?

У государства свои интересы , и они не всегда сходятся с интересами человека(налогоплательшика) . Это тоже нормально . Так и должно быть............[/quote]


"Государство" - это пространство в котором человек (налогоплательщик) существует.

Человек добровольно идет на ущемление своих интересов, получая взамен защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста.

Если же он получает "защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста", но, при этом, не платит за это, то он, этот человек, - паразит.

А что надо делать с паразитами?

[A-turk]

[quote name='Salieri' post='5367077' date='Sep 11 2009, 16:12 ']"Государство" - это пространство в котором человек (налогоплательщик) существует.

Человек добровольно идет на ущемление своих интересов, получая взамен защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста.

Если же он получает "защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста", но, при этом, не платит за это, то он, этот человек, - паразит.

А что надо делать с паразитами?[/quote]
Не скажу что я прав . Но есть момент . Я не обьязан платить , если я человек свободный то свободный и НИКОМУ ничего не должен . Даже если в чужой стране . Это дело принципа . Спрашивается - ЗА ЧТО ?

[platinum]

Учебное пособие в схемах. Кто нибудь видел в продаже? ))

[Murcielago]

[quote name='A-turk' post='5369838' date='Sep 12 2009, 03:26 ']Спрашивается - ЗА ЧТО ?[/quote]
написали же :
[quote]он получает "защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста"[/quote]

[HeadHuntеr]

[quote name='Salieri' post='5367077' date='Sep 11 2009, 18:12 ']"Государство" - это пространство в котором человек (налогоплательщик) существует.

Человек добровольно идет на ущемление своих интересов, получая взамен защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста.

Если же он получает "защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста", но, при этом, не платит за это, то он, этот человек, - паразит.

А что надо делать с паразитами?[/quote]

Тут дело не в том,что бизнесмен не хочет показывать все свои доходы и переходит на серые и черные схемы.Дело в том,что он не может задекларировать свои доходы)) Потому что либо ему по роду деятельности не положено заниматься бизнесом вообще,а хлеб с маслом и икрой хочется, либо доходы эти имеют криминальное происхождение и декларации не подлежат,иначе за "честность" можно поплатиться золотыми годами жизни.Отмывание лишь последстствие существования теневой экономики и криминала. Эти люди не паразиты.Они преступники.И закон им защиту не предоставит Они по другую сторону баррикад. Но это все лирика.Правда в том,что деньги ,при их наличии, открывают все двери для их легализации.Вопрос лишь в цене.Сама неистребимость этой темы практически в любой стране тому доказательство.

[A-turk]

[quote name='Murcielago' post='5370333' date='Sep 12 2009, 08:59 ']написали же :[/quote]
Знаю что написали . В теории все гладко и красиво . К сожалению практика несколько отличается от теории. А под статью"отмывание денег" после 11 сентября можно подвести очень много вещей.
Это = реальность .

[Murcielago]

A-Turk... кажется форекс выбил из Вас последние остатки логики

Объясните мне пожалуйста, каким образом ваш этот пост:

[quote]Знаю что написали . В теории все гладко и красиво . К сожалению практика несколько отличается от теории. А под статью"отмывание денег" после 11 сентября можно подвести очень много вещей.
Это = реальность .[/quote]

связано с этим :
[quote][Спрашивается - ЗА ЧТО ?

написали же :
[i]Цитата[/i]
[i]он получает "защиту собственного благополучия, спокойствия и возможности роста"[/i][/quote]

? причём тут 11 сентября ? речь шля вроде о легализации доходов, имеющих криминальное происхрждение ))))

[A-turk]

Я рад что Вы интересуетесь моими постингами в теме Форекс. Как раз Форекс учит железной логике .
Естесственно я пишу исходя из собственного опыта . Прав или нет - это другой вопрос.
Насчет криминала , я не заметил термина "криминал" в постинге автора темы,я этот постинг очень внимательно читал , так что не надо . Вопрос идет об отмывании денег (доходов) и чтоб без эмосий и домыслов обсуждать этот вопрос . Вот и обсуждаем - кто как может и насколько позволяют знания , опыт и уровень .
Вы знаете ли что группа АББА когда то хотела перевести все свои счета из Швеции в Германию. Только из за того чтоб не платить бешеные налоги шведскому государству (родному).Причем имели полное право на это.Это что , криминал? Нет. Не сделали этого и стали национальными героями.Кто от этого выиграл а кто проиграл думаю понимаете...
Далее. Тот же Форекс . Знаете ли Вы что тот же доход от Форекса во всеми уважаемой Великобритании (надеюсь понимаете что это даже не оффшор) облагается налогом ноль и нуль процентов ? А в некоторых тех же уважаемых и не очень европейских государствах доходит этот же процент до 50 % ???
Вопрос . Что должен делать относительно честный трейдер чтоб честно НЕ платить налоги грабительские , тем самым попадая при случае под статью "отмывание денег"(я же выше указал что сейчас под эту статью можно подвести все что угодно после известных событий, было бы желание!Лично попал...).Правильно . Открыть счета в Англии.Тем самым автоматом оказываясь"нехорошим мальчиком" в собственной стране.

Таковы реалии... Теории потом...

З.Ы. В Вашем постинге я почувствовал неприкрытый сарказм.Возможно Вы правы и имеете право на это . Только я тут своим следователям не могу обьяснять то что Вы мне в двух словах обьяснили.... Потому что Власть - у них . Потому что местный Закон тоже на их стороне . Я же не в Англии...